आज हम Ray Dalio के बारे में बता रहे हैं, जो दुनिया के सबसे Successful Hedge fund manager है तो हम 'Ray Dalio Success Story' शुरू से जानते हैं।
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Ray Dalio Success Story
Ray Dalio का जन्म अमेरिका के न्यूयॉर्क शहर में सामान्य परिवार में हुआ था, उनके पिता night club में म्यूजिक बजाने का काम करते थे बचपन से ही Ray Dalio अलग अलग तरीके के काम करते थे, जब वो 12 साल के हो गए तब एक Golf club में Golf खेलने वाले खेलाडियो का बेग जैसा उठाने लगे वहा पर जो Golf खेलने आते थे उसमें से कई सारे लोग Stock Market Investor थे वहीं पर Ray Dalio को Stock Market के बारे में पता चला।
Stock Market में शुरूआत :-
तो अलग अलग काम करके उन्होंने जो पैसा बचाया था उसे वो Stock Market में Invest करने लगें या नी करीब 12 साल की उम्र में उन्होंने Stock Market में Invest करना शुरू किया उन्होंने अपनी $300 dollar की Saving North East Airline में Invest कर दी जल्द ही North East Airline का दूसरी कंपनी के साथ साझेदारी हुई जिससे Share Price काफी बढ गई और Ray Dalio को काफी फायदा हुआ, उस Investment में उनका पैसा 3 गुना बढ गया तो आगे चलकर अलग अलग काम करके जो भी पैसा वो save करते थे, उसे वो Stock Market में Invest करने लगें।
कंपनी के Annual Report को इकठ्ठा करना और उन्हें पढ़ना ए उनका daily routine बन गया अपनी गलतीओ से सीखते हुए अपनी Investment journey में आगे बढ़ने लगे Stock Market Investment के साथ वो commodity futures में भी Trade करने लगें बाद में post graduation के लिए उन्हें Harvard Business School में admission मिली वहा पर पढाई करते करते न्यूयॉर्क Stock Exchange में काम करने लगें, उन्हें commodity futures में काफी interest था, इस लिए बाद में Merrill Lynch में intership ली वहा पर उनकी performance बहुत अच्छी थी।
बाद में DOMINICK & DICKERMAN LLC 1974 में उन्हें commodity department में higher किया वहा पर कुछ Time job करने के बाद SHARES&HAYDEN, STONE में चले गए, 1975 में उन्होंने अपनी खुद की कंपनी शुरू की जिसका नाम उन्होंने BRIDGEWATER रखा ये कंपनी उन्होंने अपने appointment से ही शुरू की अपने extra बेडरूम को office में बदल कर अपना काम शुरू किया, Ray Dalio कई सारी कंपनी को currency और Interestrate के बारे में advice करते थे उनकी advice से लोगों को ज्यादा फायदा होने लगा और कंपनी तेजी से आगे बढ़ने लगी।
1981मे Ray Dalio ने सब के सामने भविष्यवाणी की America में बहुत बडी मंदी आने वाली है, और U.S.A Economic मंदी में फसने वाली है और ये भविष्यवाणी उन्होंने सब के सामने की थी लेकिन हुआ उसका उल्टा Ray Dalio के भविष्यवाणी करने बाद America Economic बडी तेजी आई और Economic तेजी से आगे बढ़ने लगी और Ray Dalio की हुई भविष्यवाणी पूरी तरह गलत साबित हुई, उन्होंने अपनी कई सारी Investment इसी भविष्यवाणी को ध्यान में रखकर की थी, जिस की वजह से उन्हें काफी नुकसान उठाना पड़ा और उन्हें कई सारे ग्राहक को भी खोना पड़ा उनके पास इतना भी पैसा नहीं था की वो अपने कर्मचारियों को पगार दे सके फिर कंपनी के सारे कर्मचारियों को उन्हें खोना पड़ा।
उस वक्त उनके पास कुछ भी पैसे नहीं थे इस लिए उन्हें अपने पिता से पैसे लेने पड़े और फिर उन्होंने अपना business शुरू किया Ray Dalio कहते हैं कि ये सबसे बडी असफलता उनके लिए game-changing साबित हुआ और इस चीज ने उसकी जिंदगी पूरी तरह बदल के रख दी।
क्योंकि इस गलती से उन्हें बहुत सारी बाते सीख ने को मिली सबसे Important चीज जो इस गलती से उन्हें सीख ने को मिली वो यह है 'की आप किसी चीज पर कितने भी Confident क्यों ना हो आपको सिर्फ उस चीज पर ही bet नहीं करना चाहिए आपको अपना Portfolio diversify रखना चाहिए, यानी अलग अलग जगह पर Invest करना चाहिए ताकि आपकी एक Investment गलत भी साबित हो तो बाकी Investment आपको बचा सके दूसरी बात ये सीखने मिली की आप हर बार सही साबित नहीं हो सकते' अपनी इस गलती की वजसे 6-7 साल में जो अपनी कंपनी खडी की थी वो पूरी तरह से तबाह हो चुकी थी, लेकिन धीरे धीरे उन्होंने ग्राहकों को जुटाना शुरू किया और साथ ही कंपनी Team और Revenue भी बढ़ने लगा।
1995 तक कंपनी लगभग 4 Billion dollars manege करने लगे और साल 2000 तक कंपनी 35 Billion dollars manege करने लगे।
अपनी अच्छी performance के चलते BRIDGEWATER को The World Bank जैसी बड़े बड़े Clients भी मिलने लगें।
1991 में BRIDGEWATER ने PURE ALPHA नाम का ब्रिज Hedge fund शुरू किया जिसने ग्राहकों को साला ना Compounded 18% का returns दिए।
Ray Dalio की Investment पद्धति कहती हैं 'की सारे लोग किसी एक में investment के पिछे भाग रहे हैं तो आपको सावधान होने की जरूरत है इसी वजसे वो 2008 के crisis के पहले अनुमान लगा सके।
जब 2008 की मंदी के वक्त जब सारे Hedge fund Negative returns दे रहें थे तब BRIDGEWATER ने PURE ALPHA fund ने 9.5% का returns दिया कंपनी की अच्छी performance आगे भी जारी रहा,
2010में इस fund ने 45%का returns दिया और 2011 में भी 23% का returns दिया।
अपने success के बाद उन्होंने और भी Fund शुरू किए जैसे की All Weather, Pure Alpha Major Market Fund,
आज BRIDGEWATER Associate में 1400 से भी ज्यादा कर्मचारी काम करते हैं और BRIDGEWATER Associate करीब 160 Billion dollars manege करते हैं
Hedge fund में एक Fund maneger लोगो का पैसा manege करता है, पर Hedge fund सिर्फ बड़ी Amount कि ही Investment लेते हैं
Hedge fund (1)derivative markets (2)short position (3)trading future & option
जहा तक BRIDGEWATER की बात है वो सिर्फ INSTITUTIONAL CLIENTS के साथ काम करना पसंद करते हैं जैसे कि BANKS, PENSION FUND, MANAGE INSURANCE MONEY
Ray Dalio की Investment पद्धति की बात करे तो वो Diversified Portfolio पर focus करते हैं उनके अनुसार Portfolio में (1)Stock में 30% Invest करना चाहिए
(2) Long Term US Bonds में 40% Invest करना चाहिए
(3) Intermediate US Bonds में 15% Invest करना चाहिए (4) GOLD में 7.5% Invest करना चाहिए और बाकी बचा पैसा (5) Other Commodities में 7.5% Invest करना चाहिए
वो कहते हैं की आपके पास cash में पड़े पैसे सबसे खराब Investment हैं।
Forbes की यादि के अनुसार Ray Dalio की NET WORTH :
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